証拠金維持率とは「口座資金を含めた総資金に対しての取引金額の妥当性」を数値化したものです。
これは自身の取引ロットが総資金に対して適正かどうかを判断する目安になります。もちろん知らなくても取引はできますが、知っていればより安全な取引ができるようになるということです。
よく分からないうちは、証拠金維持率が最低１０００％以上になるようなロットで取引をすることをおすすめします。
ここでは証拠金維持率の計算方法を分かりやすく解説しています。
１．証拠金維持率の計算方法
証拠金維持率は、「全資金」を「取引に使用している資金」で割ったものになります。
計算式は「証拠金維持率＝有効証拠金÷必要証拠金×１００」となります。
必要証拠金とは、取引に必要な資金のことで、「為替レート×ロット÷レバレッジ」の式で計算できます。
有効証拠金は、保有しているポジションに発生している含み損益を口座資金に加えた総資金となります。
１－１．口座に５万円入れてレバレッジ２５倍で、１ドル＝１００円の時に、１０００通貨の買いポジションを保有した場合
ポジションを保有した時点では、含み損益が発生していないので有効証拠金は５万円になります。
１ドル＝１００円の時の１０００通貨は１０万円で、レバレッジ２５倍で割ると４０００円となり、これが必要証拠金になります。この場合、証拠金維持率は１２５０％となります。
１－２．保有していた買いポジションが１ドル＝９０円になった時の証拠金維持率
１０万円の買いポジションが９万円になったので、１万円の含み損が出ています。
有効証拠金は１万円の含み損が加わり４万円となります。
必要証拠金はレートが９０円になったので、３６００円となります。この結果、証拠金維持率は１１１１％となります。
１－３．保有していた買いポジションが１ドル＝１１０円になった時の証拠金維持率
１０万円の買いポジションが１１万円になったので、１万円の含み益が出ています。
有効証拠金は１万円の含み益が加わり６万円となります。
必要証拠金はレートが１１０円になったので、４４００円となります。この結果、証拠金維持率は１３６４％となります。
このように証拠金維持率はレートの変化とともに変動していきます。
ここで注意が必要なのが、「全体の資金のうち、どれくらいを取引に使用しているか」ではなく、「取引に使用している資金が、全体の資金に対してどれくらい安全な金額か」という意味で取引金額の安全度を数値化したものだということです。
したがって数字が大きければ大きいほど安全であると判断することができます。
また、ほとんどのＦＸ会社でこの「証拠金維持率」を強制ロスカットの数値として運用しています。
おおよそ５０％か１００％に設定されており、この数字を切るとロスカットとなり含み損が確定するので注意が必要です。例えば、ヒロセ通称や外為ドットコムなどは１００％に設定されており、DMM.com証券やGMOクリック証券は５０％に設定されています。
２．証拠金維持率は「１０００％以上」を目安に
証拠金維持率は強制ロスカットの基準ではありますが、取引量が口座資金に対して適正がどうかの目安にもなります。
ＦＸ歴が浅く適正な取引量がまだよく分からない内は、証拠金維持率が「１０００％以上」になるように取引量やレバレッジを調整して取引するといいでしょう。そうすることによって為替レートの思わぬ変動や乱高下があっても損失を小さくできるからです。
また、想定外の損切りを防ぐこともできます。
証拠金維持率が１０００％以上とは、簡単に言うと必要証拠金が口座資金の１０分の１になるようにロットを調整することです。
口座資金が５万円なら必要証拠金は5000円以内、口座資金が１０万円なら必要証拠金が１万円以内になるように取引をします。あくまでも目安ですが、ぜひ参考にしてみてください。
まとめ
トレードには常にリスクがあります。 ですから普段から余裕を持ったトレードをするために証拠金維持率を意識したトレードをするのが良いです。
よく聞く話ではありますが、儲けばかりに目が行って、リスクを甘く見てしまったがために強制ロスカットにかかり大きな損失を被ったなんてことがないようにしてください。
